Matriz de probabilidade e impacto: 9 benefícios e como montar

A matriz de probabilidade e impacto é uma ferramenta visual que ajuda os gestores a identificar eventuais ameaças e riscos para a empresa e a classificar o reflexo e as consequências de cada um em relação às atividades e resultados corporativos.

Para entregar esse ponto de vista, o recurso utiliza duas variáveis: as chances de algo acontecer e o potencial de dano. Mensuram-se ambos a partir de escalas numéricas que variam entre baixa e alta, e a apresentação da análise é em forma de planilha, modelo que facilita a compreensão.

Realizar a gestão de riscos com matriz de impacto e probabilidade é vantajoso porque oferece uma visão ampla de diferentes cenários, o que facilita a identificação de pontos críticos e o planejamento de respostas eficazes.

Ainda não conhece essa ferramenta para análise de riscos? Então, confira os detalhes agora mesmo!

O que é uma matriz de probabilidade e impacto? 

A matriz de probabilidade e impacto — ou matriz de risco — é um recurso de gerenciamento que identifica, avalia e prioriza possíveis ameaças para o funcionamento, crescimento e sucesso de uma empresa e as chances de cada uma acontecer. 

Trata-se de uma tabela que apresenta visualmente os riscos aos quais um negócio está sujeito e quais reflexos causam às suas operações.

O sistema de avaliação de probabilidade e impacto é aplicável a diferentes processos, setores e planos de uma companhia, como desenvolvimento de produtos, segurança no trabalho, análise financeira e gestão de fornecedores. 

Na construção de uma cadeia de suprimentos segura e confiável, contribui para, por exemplo:

• mitigar o risco de desabastecimento;

• assegurar a qualidade de insumos, matérias-primas e/ou serviços;

• identificar pontos de perdas financeiras;

• garantir a compliance;

• melhorar a resiliência empresarial perante crises e mudanças do mercado.

Dica de leitura: “Matriz de risco de fornecedores: como definir e utilizar?”

Quais são os componentes da matriz de probabilidade e impacto?

A matriz de probabilidade e impacto tem dois eixos:

• probabilidade: chance de um determinado risco ou problema se tornar real;

• impacto: efeito da ameaça ao funcionamento e resultados do negócio.

Comumente, a avaliação de ambos ocorre por meio de uma escala numérica que vai de baixa a alta criticidade, no qual uma classificação 1 é improvável ou de reflexo mínimo, e 5 muito provável e consequências muito altas.

Para facilitar a sua compreensão, criamos este exemplo voltado para a gestão de fornecedores:

Parâmetros:

• 1 (muito baixo): o risco causaria impacto insignificante. As consequências são limitadas ou quase inexistentes;

• 2 (baixo): a ameaça tem impacto pequeno e o reflexo nas operações é limitado;

• 3 (médio): o resultado é um efeito negativo moderado com comprometimento importante de alguns aspectos. Contudo, ainda é possível controlá-lo;

• 4 (alto): o risco resulta em impacto significativo, com chances elevadas de afetar negativamente os objetivos;

• 5 (muito alto): o reflexo mais crítico, tanto que pode paralisar as atividades e, até mesmo, causar danos irreparáveis ao negócio.

Leia também: “Gestão de riscos de fornecedores: TUDO sobre como mitigar ameaças!”

Como montar uma matriz de probabilidade e impacto? 5 passos!

O passo a passo de como montar uma matriz de probabilidade e impacto inclui:

1. identificar os riscos;

2. avaliar possibilidade e efeito;

3. separar as ameaças por ordem de criticidade;

4. elaborar e testar estratégias de resposta e enfrentamento;

5. revisar e monitorar continuamente as chances, reflexos e tratativas.

Veja o que contempla cada etapa.

1. Identificar os riscos

Existem inúmeras ferramentas para análise de riscos que ajudam nesta etapa, como:

• análise SWOT: tem como base as forças, fraquezas, oportunidades e ameaças de um determinado fator;

• Business Impact Analysis (BIA): identifica e avalia os efeitos de interrupções na empresa;

• Cause-consequence analysis (CCA): analisa a causa-consequência e de evento.

A escolha da mais adequada depende do modelo de negócio e tipo de ameaça.

2. Avaliar a possibilidade e efeito

A avaliação de probabilidade e impacto consiste em atribuir pesos a cada risco que identificou anteriormente. Como explicamos, considera-se na matriz de probabilidade e impacto escalas de 1 a 5 que vão de muito baixa a muito alta.

As possibilidades e reflexos variam de acordo com fatores como:

• mercado de atuação;

• tendências e expectativas;

• tipo de produto e/ou serviço que a empresa comercializa;

• objetivos em médio e longo prazo.

3. Separar as ameaças por ordem de criticidade

Ao finalizar a atribuição das notas, parta para a análise de priorização de riscos empresariais. Significa organizar as ameaças das mais graves às menos impactantes. 

A categorização é essencial porque ajuda a determinar qual problema tratar primeiro e, assim, direcionar esforços e recursos financeiros e humanos àqueles que mais danos causam à empresa.

4. Elaborar e testar estratégias de resposta e enfrentamento

Sabe qual ponto atacar primeiro? Então, o próximo passo é desenvolver estratégias de mitigação de impactos, visto que muitos riscos são praticamente impossíveis de evitar, a exemplo de crises econômicas e mudanças do mercado.

Porém, não se restrinja a definir ações para resolver problemas quando acontecem. O correto é agir de maneira proativa, a partir da elaboração de planos de contingência compatíveis com cada ameaça.

Não deixe de considerar diferentes cenários e de testar as estratégias de resposta e enfrentamento. Assim, se houver a necessidade de executá-las, haverá menos chances de falhas.

5. Revisar e monitorar continuamente as chances, reflexos e tratativas

Para elevar a eficiência da sua gestão de riscos com matriz de impacto e probabilidade, mensure os processos e tratativas com KPIs como:

• taxa de sucesso das estratégias de resposta testadas;

• Redução percentual de riscos críticos ao longo do tempo;

• Impacto financeiro médio por risco ocorrido;

• Nível de conformidade com os planos de resposta a riscos;

• Número de riscos identificados no período.

Use os resultados como base de melhorias e revise as ações periodicamente para promover a resiliência na sua empresa.

7 benefícios da matriz de probabilidade e impacto na gestão de riscos

Ao montar uma boa matriz de probabilidade e impacto para o seu negócio, você notará benefícios como: 

1. melhora na alocação de recursos;

2. aumento da previsibilidade de ameaças;

3. mitigação de riscos críticos;

4. planejamento de respostas mais eficientes;

5. fácil adaptação a novos cenários;

6. redução de incertezas operacionais;

7. tomadas de decisão mais embasadas e com menos equívocos.