Investigação patrimonial: por que verificar seus fornecedores?

Qual a importância da investigação patrimonial de fornecedores?

Pensando em um processo aprimorado de gestão de riscos de fornecedores, a investigação patrimonial é importante porque ela protege a empresa de diversas formas.

Um dos motivos é que essa pesquisa pode se estender para além do titular da empresa e, dessa forma, analisar também o patrimônio de sócios, cônjuges, familiares, parentes e, até mesmo, de clientes, dependendo do caso.

Dessa forma, se houver a ocultação de bens em nome de outras pessoas, eles são identificados.

Como comentamos logo na abertura deste artigo, ter essa informação é fundamental para evitar trazer para sua rede de abastecimento parceiros que não atuam de forma transparente e lícita.

Quais os benefícios desse tipo de investigação?

Essa prática deve fazer parte da homologação de fornecedores, especificamente da voltada para a análise da saúde financeira desses parceiros.

Ao realizá-la, você consegue obter benefícios como:

• aumento do nível de segurança das suas operações;

• diminuição das chances de fraudes e golpes.

Aumento do nível de segurança das suas operações

Ao trabalhar com fornecedores confiáveis, suas operações ficam muito mais seguras. Um ótimo exemplo disso é a diminuição do risco de desabastecimento.

Esse é um tipo de situação possível de acontecer quando o parceiro comercial sofre penalidades legais que interrompem suas atividades. Logo, todos os contratantes ficam sem o devido abastecimento até que tudo seja devidamente resolvido.

As penas às quais nos referimos podem ser por conta de dívidas e irregularidades fiscais e tributárias, que são possíveis de serem identificadas nesse tipo de processo investigativo.

Diminuição das chances de fraudes e golpes

Golpes e fraudes financeiras também tendem a acontecer quando a gestão de riscos não é realizada corretamente. Imagine, por exemplo, um contratante que paga parte do valor dos insumos comprados, mas o fornecedor, simplesmente, não faz a entrega.

Por outro lado, quando se tem uma identificação clara e precisa da situação da empresa fornecedora, seu status e conduta dos sócios, as chances de problemas desse tipo acontecerem diminuem consideravelmente.

Dica! Não deixe de conferir o artigo: "Análise de estabilidade financeira de fornecedores: como realizar?"

Como fazer uma investigação patrimonial?

Essa investigação do patrimônio de um fornecedor depende da consulta de vários registros públicos, como o de certidões, e análise de documentos financeiros.

Por isso, para realizá-la, é preciso estruturar um processo de due diligence robusto que contemple a consulta a diferentes bancos de dados, a fim de obter o máximo de informações possíveis sobre os bens e direitos da empresa fornecedora e seus sócios.

Como você deve estar imaginando, fazer isso manualmente é, praticamente, impossível. Além de tomar muito tempo do time de compras e procurement, aumenta as chances de algo importante passar despercebido. Assim, o ideal é contar com a ajuda da tecnologia para a realização dessa atividade. 

Um dos módulos da Linkana, por exemplo, é um orquestrador de processos de homologação, qualificação, cadastro e avaliação de fornecedores, com interface para envio de mensagens, coleta de dados, revisões e aprovações.

Conheça um pouco desse sistema de gestão de fornecedores no vídeo abaixo com Leo Cavalcanti, CEO e fundador da Linkana.

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